¿Ganan dinero los bots de trading con IA? Lo que muestra el registro público

Publicado el 13 de octubre de 2026

En septiembre de 2026 buscamos cualquier bot de trading, con IA o sin ella, con un historial verificado de ganar dinero tras costes. Encontramos muchos beneficios verificados, casi todos en empresas con una ventaja que una cuenta minorista no puede copiar, y ni un solo historial auditado de un bot minorista.

Cómo se hizo: el código, las ejecuciones de investigación y los primeros borradores de este texto los produjo un asistente de IA bajo la dirección del operador; el operador tomó todas las decisiones y comprobó las cifras. Todas las operaciones fueron simuladas: precios reales, sin dinero real. Nada de esto es asesoramiento de inversión.

Dónde están los beneficios verificados

El trading automatizado claramente gana dinero para algunos. Los creadores de mercado y las firmas de alta frecuencia publican resultados auditados: Virtu declaró un beneficio neto de $912,3 millones en 2025 y Optiver, €1,769 mil millones. Su ventaja es estructural: cobran por ofrecer precios, operan en microsegundos y ganan una fracción mínima en cada una de miles de millones de operaciones. Los grandes fondos de cobertura (hedge funds) cuantitativos y multiestrategia declararon ganancias de entre 10 % y 33 % aproximadamente en 2025, frente a 17,7 % del S&P 500, mientras que los índices de seguimiento de tendencia ganaron entre 2 % y 3 %.

Lo que pudimos encontrar sobre los bots minoristas

Ninguna plataforma de bots minoristas ni servicio de copy trading que revisamos publica resultados auditados del conjunto de sus usuarios. Cifras como «el 93 % de quienes copian ganó dinero» son marketing.
En Hyperliquid, donde los resultados de los vaults son públicos, 5876 de 9467 vaults gestionados por usuarios estaban en pérdidas, en conjunto −$123,4 millones, frente a 2152 en beneficios, en conjunto +$61,9 millones (API pública, septiembre de 2026).
888 algoritmos de la plataforma Quantopian: sus ratios de Sharpe en el backtest explicaban menos del 2,5 % de su resultado en vivo (R² por debajo de 0,025).
El 97 % de los brasileños que hicieron day trading con futuros sobre índices durante 300 días o más perdió dinero.
Investigadores del Banco de Pagos Internacionales (BIS) estimaron que entre el 73 % y el 81 % de los usuarios de apps de cripto probablemente habían perdido dinero con sus bitcoins.
De unas 300.000 cuentas de desafíos de prop trading (trading con capital de una empresa), cerca del 7 % recibió alguna vez un pago.
Un fondo de acciones de gestión activa basado en IA, AIEQ, obtuvo una rentabilidad de 4,18 % anual durante cinco años, frente a 13,12 % del S&P 500.
El banco de pruebas independiente de robo-advisors de Corea del Sur, que sigue cuentas reales, informó de un promedio de +14,89 % en 2025, un año en que el KOSPI subió 75,63 %.

Los concursos de modelos de lenguaje

En un concurso de 2025 muy difundido, seis grandes modelos de lenguaje (LLM) operaron cada uno con $10.000 en un exchange de criptomonedas durante unas dos semanas. Según los resultados finales publicados, dos terminaron en positivo (+22,3 % y +4,9 %) y cuatro en negativo (de −30,8 % a −62,7 %), y la clasificación había cambiado bruscamente tres días antes del final. Un solo concurso de dos semanas con seis participantes no es prueba de habilidad en ningún sentido. Nuestra propia prueba de un modelo de lenguaje que elige operaciones está aquí.

Y el fraude

«Bot de trading con IA» es ahora una etiqueta habitual en las estafas. El informe de delitos de 2025 del FBI contabilizó 22.364 denuncias relacionadas con IA, con unos $893 millones perdidos. La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE. UU. (CFTC) ha advertido directamente a los inversores de que la IA no convertirá los bots de trading en máquinas de hacer dinero.

Qué significa esto

El trading automatizado que gana dinero de forma verificable se apoya en la velocidad, en cobrar por crear mercado, en la escala o en un seguimiento de tendencia lento, no en un indicador ni en un chatbot que lee gráficos.
Si quien vende un bot solo muestra backtests, periodos cortos en vivo o capturas de pantalla escogidas, hay que tratar la afirmación como no demostrada. Cuánto tiempo hace falta para demostrarlo.
Nuestras propias seis semanas de pruebas apuntan en la misma dirección: la historia completa.

Fuentes

Las cifras de los vaults de Hyperliquid se leyeron de la API pública del exchange el 25 de septiembre de 2026. Los resultados de los fondos y del concurso son los que informan las fuentes anteriores; no los auditamos.